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2020信用卡诈骗罪立案标准是什么

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  • 2020-08-14 16:34:41

信用卡往往也称之为贷记卡，是我国商业银行等金融机构对符合信用条件的消费者发放的一种信用证明，持有信用卡的消费者可以进行消费。那么大家知道2020信用卡诈骗罪立案标准是什么吗？接下来找法网小编为您整理了相关资料，希望能够帮助到大家哦。


2020信用卡诈骗罪立案标准是什么


　　2020信用卡诈骗罪立案标准是什么

　　根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：


　　1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。


　　刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：


　　（一）拾得他人信用卡并使用的；


　　（二）骗取他人信用卡并使用的；


　　（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；


　　（四）其他冒用他人信用卡的情形。


　　2、恶意透支1万元以上的行为。


　　持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：


　　（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；


　　（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；


　　（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；


　　（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；


　　（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；


　　（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。


　　法律规定：


　　《中华人民共和国刑法》第九条规定：“对于中华人民共和国缔结或者参加的国际条约所规定的罪行，中华人民共和国在所承担条约义务的范围内行使刑事管辖权的，适用本法。”


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