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哪些特征会被认定为信用卡套现

  • 中法邦
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  • 2020-08-14 16:41:51

一、哪些特征会被认定为信用卡套现

　　１、经常在半夜三更刷卡。


　　一些人认为银行晚上的监管较松懈，容易套现。却忽略了一个常识，许多商店深夜不营业，在晚上使用信用卡频率一般不会太高。


　　２、在少数ＰＯＳ机上频繁刷卡


　　信用卡持卡人短时间、高频率地在少数几台ｐｏｓ机上刷卡交易，银行通过调取你的信用卡流水记录很容易发现。


　　３、信用卡消费的对象商户记录不明


　　４、经常恶意延长还款期限


　　这类人总在还款日把原先套现的钱先还清，在短时间内再将还的钱刷出来，让还款日顺延到下个月。甚至还出现了在最后还款日还了再套现，从而把还款期限延长的情况。


　　二、什么是信用卡套现

　　信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ＡＴＭ或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。


　　对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部２０１０年７月２６日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。


　　三、针对信用卡套现行为有些什么法律规定

　　违反国家规定，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。


　　实施前款行为，数额在１００万元以上的，或者造成金融机构资金２０万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失１０万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在５００万元以上的，或者造成金融机构资金１００万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失５０万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。


　　持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。


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